暗号資産・FX投資詐欺の典型的な手口

暗号資産（ビットコイン・イーサリアムなど）やFX（外国為替取引）を名目とした詐欺は近年急増しています。「高い利回り」「自動売買で安定収益」などを謳い、被害者から多額の資金をだまし取ります。この記事では典型的な手口と対応を解説します。

暗号資産・FX投資詐欺の主な種類

1. 偽の暗号資産取引所

日本の金融庁に登録されていない偽の暗号資産取引所を利用させ、入金した資金を横領する手口。出金を申請すると「手数料が必要」「税金の先払いが必要」と追加費用を要求。

2. 偽のFX取引所・自動売買システム

「自動売買で月利〇〇%の利益が出る」と言い、偽のFXプラットフォームに入金させる手口。

3. ロマンス詐欺からの投資誘導（Pig Butchering）

SNS・マッチングアプリで知り合った人物が信頼関係を作った後、偽の投資プラットフォームに誘導する手口。

4. コピートレード詐欺

「プロトレーダーのトレードをコピーするだけで稼げる」と言い、偽のプラットフォームに入金させる手口。

5. ICO詐欺・新興コイン詐欺

「新しい暗号資産（コイン）に投資すれば大きく値上がりする」と言い、価値のないコインを購入させる手口。

よくある手口の流れ

共通パターン

1. SNS・マッチングアプリ・広告で接触
2. 「投資で稼いでいる」「特別な情報がある」と信頼関係を作る
3. 偽のプラットフォームを紹介し入金させる
4. 画面上では利益が増えているように見せる
5. 出金を申請すると「手数料・税金・認証費用」を要求
6. 最終的に連絡が取れなくなる・サイトが閉鎖

被害の見分け方

• 金融庁・金融先物取引業協会に登録されていない
• 「損しない」「元本保証」の表現がある
• 出金時に追加費用が必要
• プラットフォームの情報（会社名・住所）が不明確
• 「今すぐ入金しないとチャンスを失う」という急かし

被害に気づいたらまずすること

1. 追加入金を止める
2. 証拠を保全する（やりとり・入金記録・プラットフォーム画面）
3. 警察（#9110）・金融庁（0570-016811）に相談する
4. 弁護士への相談を検討する（被害額が大きい場合）

証拠・準備物チェックリスト

• [ ] やりとり全履歴（スクリーンショット）
• [ ] プラットフォームのURL・名称・画面スクリーンショット
• [ ] 入金記録の一覧（日時・金額・方法・合計）
• [ ] 銀行振込明細・暗号資産取引履歴
• [ ] 出金拒否・追加費用要求のメッセージ

公的相談先

| 機関 | 連絡先 | 備考 |

|——|——–|——|

| 警察相談専用電話 | #9110 | 詐欺被害申告 |

| 金融庁相談ダイヤル | 0570-016811 | 無登録業者・投資詐欺 |

| 証券取引等監視委員会 | 03-3581-9889 | FX・金融商品詐欺の情報提供 |

| 消費者ホットライン | 188 | 消費生活センターにつながる |

| 法テラス | 0570-078374 | 弁護士費用の立替制度 |

よくある質問

Q: 暗号資産取引所が金融庁に登録されているか確認できますか？

A: 金融庁Webサイトの「暗号資産交換業者」登録リストで確認できます。また、金融商品取引業者として登録されているかは「金融商品取引業者等検索システム」で確認できます。

Q: 「月利10%保証」という謳い文句は信用できますか？

A: 正規の投資で元本・利益を保証することは法律上原則として認められていません。このような謳い文句は詐欺または違法な金融業者の可能性が高いです。

Q: 入金は日本円でしましたが、プラットフォームは海外のものです。

A: 日本円での入金でも海外プラットフォームへの詐欺被害として警察・金融庁に相談できます。

まとめ

暗号資産・FX投資詐欺は「金融庁未登録」「出金に追加費用が必要」「元本保証の表現」が典型的なサインです。被害に気づいたら追加入金を止め、警察・金融庁に相談してください。

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本記事は、弁護士監修のもと一般的な情報提供を目的として作成されています。個別の事案における法的判断や返金・解決を保証するものではありません。具体的な対応については、弁護士または公的相談機関にご相談ください。